Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества. Об этом сообщили в пресс‑службе МВД.
Критерии, на которые обращают внимание банки
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 тысяч рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- нетипичное поведение клиента: снятие в необычное время, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства или наличие на нём вредоносного программного обеспечения;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
По информации регулятора, всего используется девять признаков, по которым банки могут фильтровать подозрительные операции при выдаче наличных и переводах.
Наличие одного или нескольких таких признаков не означает автоматически противоправных действий — это повод для дополнительной проверки операций со стороны банка.
