Центробанк попросил кредитные организации внимательнее отслеживать клиентов, вносящих крупные суммы наличными. Такое усиление контроля объясняют борьбой с отмыванием денег и финансированием нелегальной деятельности.
Что именно рекомендует регулятор
Банкам советуют ежедневно проверять крупные наличные операции как у частных лиц, так и у бизнеса. Внимание уделят тем случаям, когда клиент не может чётко объяснить происхождение средств.
Кого затронут проверки
- Клиенты, не предоставившие документы о доходах и финансовом состоянии;
- те, кто не может убедительно объяснить источник крупных сумм;
- компании с непрозрачной отчётностью.
Если же у банка уже есть официальные данные о заработке, деловой репутации и источниках средств клиента, дополнительные проверки проводить не будут.