Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, которые значительно расширяют возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Согласно документу, будет увеличен объем обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под переводами «с карты на карту», формально не облагаемыми налогом, нередко скрывается оплата услуг, аренды и иных видов деятельности.
Проект предусматривает, что ФНС сможет запрашивать у банков информацию о физических лицах без жесткой привязки к основаниям, прямо перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и Центробанком должна появиться система регулярного обмена сведениями. ФНС планируется передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
Используя собственные алгоритмы, Центробанк сможет формировать подробную карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с денежными потоками по операциям.
Предполагается, что таким образом власти получат инструмент для точного выявления любых аномалий — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это позволит государственным органам связывать данные о счетах, операциях и доходах человека в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на спорные моменты законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание на то, что в поправках не раскрыто содержание термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
